Phát hành thẻ

Hiện toàn thị trường có hơn 30 triệu thẻ ngân hàng ở tình trạng khóa hủy, gây lãng phí hàng nghìn tỷ đồng.

Đến cuối năm 2017, toàn thị trường có khoảng 132 triệu thẻ ngân hàng, đó là con số theo thống kê mới nhất từ Hội Thẻ ngân hàng. Điều đáng nói là trong số đó có đến 55 triệu thẻ không hoạt động, tạm gọi là thẻ “rác”. Nếu giả định chi phí phát hành một chiếc thẻ là 50.000 đồng, số tiền lãng phí cho số thẻ “rác” lên đến 2.750 tỉ đồng. Một sự lãng phí khủng khiếp.

Các hành vi sử dụng giấy tờ tùy thân giả mạo để đăng ký mở, sử dụng tài khoản thanh toán, thẻ ngân hàng sau đó bán lại cho người khác để sử dụng sẽ vi phạm các quy định của pháp luật về hành vi bị cấm. Theo đó, tùy vào tính chất mức độ có thể bị xử lý vi phạm hành chính cho đến truy cứu trách nhiệm hình sự.

Việc "chip hóa" thị trường thẻ của các nước trong khu vực và trên thế giới đã khiến Việt Nam trở thành vùng trũng của tội phạm thẻ với các vụ giả mạo (đánh cắp thông tin thẻ - skimming) đang gia tăng.

Thẻ ghi nợ nội địa (thẻ ATM) thông thường sẽ có 6 loại phí cơ bản. Các loại này gồm có phí phát hành thẻ, thường niên, rút tiền mặt, chuyển khoản, vấn tin tài khoản, in sao kê. Còn các dịch vụ khác người dùng đến đâu thì trả tiền đến đó.

Ngay sau khi xảy ra sự việc hàng loạt tài khoản Agribank mất tiền tối 25-4, trên Cộng đồng an ninh mạng Việt Nam (WhiteHat) thuộc Tập đoàn Công nghệ Bkav đã đưa ra các nhận định và thảo luận về vấn đề này.

Thẻ ngân hàng cùng các dịch vụ đang ngày càng phổ biến nhờ những tiện ích mà nó mang lại trong đời sống sinh hoạt, tiêu dùng và kinh doanh của người dân. Song càng thêm dịch vụ thì lại càng nhiều loại phí, nhiều khách hàng thậm chí còn không biết vì sao lại bị trừ tiền dù cả tháng, cả năm không thực hiện giao dịch gì.

Chủ thẻ tín dụng sẽ không được phép rút tiền mặt quá 5 triệu đồng đối với giao dịch trong nước và không quá 30 triệu đồng đối với ngoại tệ tại nước ngoài.