Nhóm tín dụng đen từ Hải Phòng vào Đắk Lắk cho vay lãi suất "cắt cổ", hơn 243%/năm

Ngày 15-2, Thiếu tá Thái Khắc Chính, Phó trưởng Công an TP Buôn Ma Thuột, tỉnh Đắk Lắk, cho biết vừa tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can đối với các đối tượng Lê Mạnh Cường (32 tuổi), Phạm Xuân Quang (26 tuổi) và Đỗ Văn Dũng (22 tuổi, cùng ngụ TP Hải Phòng) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Đối tượng Lê Mạnh Cường tại cơ quan công an

Trước đó, ngày 16-12-2019, Đội Điều tra tổng hợp (Công an TP Buôn Ma Thuột) phối hợp với Công an phường Tự An kiểm tra hành chính số nhà 130, đường Hùng Vương. Tại đây, lực lượng công an thu giữ hàng trăm bộ hồ sơ tài liệu và nhiều tờ rơi liên quan đến hoạt động tín dụng đen nên đưa 3 đối tượng trên về cơ quan công an để làm việc.

Nhóm đối tượng cho vay lãi suất "cắt cổ"

Thiếu tá Thái Khắc Chính cho biết để đối phó với lực lượng chức năng, các đối tượng sử dụng chiêu thức: Khi hai bên thống nhất số tiền vay, thời gian vay thì các đối tượng tính ra số tiền lãi. Sau đó, cộng cả gốc và lãi thành tổng số tiền rồi viết giấy vay mượn. Vì vậy trên giấy tờ chỉ thể hiện tổng số tiền vay (mà thực chất là cả lãi suất) phải trả chứ không thể hiện lãi suất. Đồng thời, các đối tượng không ký vào giấy vay mượn, nhiều tài liệu bị tiêu hủy, chỗ ở các đối tượng không cố định nên công tác đấu tranh gặp rất nhiều khó khăn. 

Tuy nhiên, sau gần 2 tháng tích cực điều tra, Đội Cảnh sát điều tra tổng hợp (Công an TP Buôn Ma Thuột) đã làm rõ được hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự của 3 đối tượng.

Sau gần 2 tháng tích cực điều tra, lực lượng công an đã làm rõ được hành vi cho vay lãi nặng của nhóm đối tượng

Tại cơ quan điều tra, đối tượng Lê Mạnh Cường khai nhận đầu năm 2019, người này từ TP Hải Phòng vào tỉnh Đắk Lắk để hoạt động tín dụng đen. Sau đó, Cường thuê Quang và Dũng vào phụ giúp mình đi phát tờ rơi và thu tiền lãi hằng ngày. Với tờ rơi quảng cáo: "Cho vay lãi suất thấp, thủ tục nhanh gọn", bước đầu Công an TP Buôn Ma Thuột đã làm rõ chỉ từ tháng 9-2019 đến tháng 12-2019, nhóm đối tượng đã cho 74 người dân vay 815 triệu đồng. Lãi suất cho vay từ 182,5% đến 243,3%/năm, cao gấp 9 đến 12 lần so với lãi suất quy định của Nhà nước.