Lạm dụng tín nhiệm

Bộ Công an đã khởi tố nguyên phó tổng giám đốc Ngân hàng Đại Tín (Trustbank) và 3 người khác với nhiều tội danh khác nhau.

VKSND Tối cao đã trả hồ sơ yêu cầu Bộ Công an làm rõ một số vấn đề then chốt của vụ án cũng như xem xét hành vi, tội danh của những người liên quan.

Hoàng Quang H (SN 1975) là Giám đốc Công ty TNHH AC. Do cần tiền làm ăn, H vay của bà Nguyễn Thúy T 1 tỷ đồng (có viết giấy vay). Sau đó, do cần phát triển thêm mặt hàng nên H đã thế chấp nhà để vay của ngân hàng 1 tỷ đồng trong thời hạn 1 năm (trị giá nhà thực tế khoảng 4 tỷ đồng, ngân hàng định giá 3 tỷ 500 triệu đồng), ngân hàng đã giữ Giấy chứng nhận quyền sử dụng đất của H.

Dương Thanh Cường, nguyên tổng giám đốc Công ty Cổ phần Tập đoàn Bình Phát, lần lượt hầu tòa chín lần vì các tội lạm dụng tín nhiệm và lừa đảo.

Tại cơ quan công an, Phan Văn Anh Vũ tức Vũ 'nhôm' không thành khẩn khai báo, nói không nhớ đã sử dụng 13,4 triệu USD vay của cựu Chủ tịch Ngân hàng Đông Á vào việc gì.

Tòa cho rằng do bị cáo lợi dụng mối quan hệ là nhân viên của ngân hàng thực hiện chiếm đoạt tiền của bị hại là tiền gửi vào ngân hàng nên ngân hàng phải có trách nhiệm hoàn trả cho bị hại, sau đó ngân hàng có quyền yêu cầu bị cáo trả lại.

Phía ngân hàng Xây Dựng cho rằng đã giải ngân cho nhóm Phương Trang nên việc Hứa Thị Phấn và đồng phạm chiếm đoạt 5.265 tỉ đồng là thiệt hại của nhóm Phương Trang chứ không phải ngân hàng.

Phiên tòa xét xử 18-5 tiếp tục với phần thẩm vấn của các luật sư liên quan đến các hợp đồng tín dụng giữa Công ty Phương Trang và Ngân hàng Đại Tín và mối quan hệ giữa công ty này với bà Hứa Thị Phấn.

Bị cáo Nguyễn Kim Thanh giúp sức cho bà Hứa Thị Phấn ký khống nhiều giấy tờ và tẩu tán tài sản. Sau khi khởi tố, bị cáo này phải điều trị tâm thần cho đến nay.

"Ký nhận trước - giải ngân sau" là thông lệ phổ biến trong giao dịch tín dụng, dựa vào niềm tin đối với bên cho vay. Khi bên cho vay chủ ý lật lọng thì người vay lãnh đủ, trường hợp Công ty Phương Trang bị TrustBank đẩy dư nợ khống hơn 5.000 tỉ đồng là bài học cay đắng.