2.600 người Việt mất 300 triệu USD vụ Madame Ngo, chuyên gia cảnh báo chiêu trò "thao túng tâm lý" và kịch bản lừa đảo tinh vi của giới tội phạm tiền mã hóa

Ngô Thị Thêu (Madame Ngo) từng bị Interpol truy nã về hành vi lừa đảo qua hệ thống giao dịch tiền điện tử và đầu tư ngoại hối hơn 2.600 nạn nhân Việt Nam, số tiền thiệt hại khoảng 300 triệu USD, vừa bị bắt tại Thái Lan.

Theo ông Phan Đức Trung, Chủ tịch Hiệp hội Blockchain Việt Nam, vụ Madame Ngo là một điển hình của những vụ lừa đảo trong thị trường tiền mã hóa khi các đối tượng xây dựng một kịch bản hoàn hảo để dụ dỗ "con mồi". Kịch bản này được chia làm 4 giai đoạn:

Giai đoạn 1: Quảng bá và khuếch tán

Nhóm lừa đảo xuất hiện ở một hội trường sang trọng tại Hà Nội hoặc TP.HCM, nơi hàng trăm người nói về "cơ hội đầu tư không thể bỏ lỡ". Ngô Thị Thêu, được mệnh danh là "Madame Ngo - bà Ngô", xuất hiện như một thành viên của mạng lưới chuyên nghiệp, sử dụng nền tảng giao dịch giả mạo với giao diện bóng bẩy, hứa hẹn lợi nhuận 20-30% mỗi tháng.

Để tăng cường độ tin cậy, mạng lưới này thuê các ngôi sao và người nổi tiếng, có ảnh hưởng với triệu người theo dõi trên mạng xã hội, tham dự hội thảo. Hội thảo được tổ chức tại 44 văn phòng khắp Việt Nam, thậm chí mở rộng sang Phnom Penh, Campuchia.

"Những sự kiện này không chỉ bán giấc mơ làm giàu, mà còn tận dụng tâm lý "FOMO" (sợ bỏ lỡ cơ hội), tạo nạn nhân cảm thấy họ phải hành động ngay lập tức", ông Trung nhận định.

Giai đoạn 2: Xây dựng niềm tin

Ông Trung cho biết, mạng lưới lừa đảo trong vụ Madame Ngo hoạt động như một mô hình kim tự tháp hoàn hảo. Ban đầu, nạn nhân được phép rút tiền thu nhỏ – có thể là vài triệu đồng – để tạo cảm giác an toàn. "Nếu tôi có thể rút tiền, chắc chắn đây là sự thật!" – đó là suy nghĩ của nhiều người. Những người đầu tư sớm được khuyến khích thêm bạn bè, người thân, nhận hoa hồng hấp dẫn cho mỗi nhà đầu tư mới.

Hơn 1.000 nhân viên được tuyển dụng để duy trì hoạt động này, từ những nhân viên tiếp theo đến kỹ thuật viên vận hành các nền tảng giả mạo. Với 35 đồng phạm người Việt và một kẻ cầm đầu Thổ Nhĩ Kỳ, mạng lưới này không khác gì một tập đoàn đa quốc gia – chỉ khác là mục tiêu của họ là lừa đảo.

Giai đoạn 3: Thu thập và biến mất

Khi các tài khoản đầu tiên được chuyển đổi, theo ông Trung, mạng lưới lừa đảo sẽ bắt đầu "thu hoạch". Các nạn nhân cố gắng rút tiền, nhưng tài khoản của họ bị khóa, hoặc họ nhận được thông báo rằng "hệ thống đang bảo trì". Họ không thể liên lạc với những người tổ chức. Tổng cộng, hơn 2.600 người đã mất ít nhất 300 triệu USD.

Giai đoạn 4: Rửa tiền và trốn

Để che giấu số tiền bất chính, ông Trung cho biết Ngô Thị Thêu và đồng bọn sử dụng các phương pháp tinh vi. Phần lớn số tiền được chuyển cho kẻ cầm đầu Thổ Nhĩ Kỳ, trong khi phần của Thêu được rửa qua các tài khoản bất động sản đầu tư tại Việt Nam. Khi trốn sang Thái Lan, cô nhận tiền qua các tài khoản "con la" (tài khoản nhận tiền phi pháp) tại Việt Nam, được chuyển sang Thái Lan và rút tiền mặt – mỗi giao dịch khoảng 1 triệu baht (khoảng 700 triệu đồng) để tránh bị phát hiện.

Nhận định về vụ việc trên, ông Phan Đức Trung cho biết chúng đang làm xấu hình ảnh của thị trường tiền điện tử tại Việt Nam, vốn đang chật hẹp tìm kiếm chính thống chấp nhận. "Khi các tiêu đề về "Bà Ngô" tràn ngập báo chí, nhiều người có thể thu hẹp các tài khoản đầu tư hợp pháp, sợ rằng tất cả chỉ là lừa đảo", ông nói.

Chủ tịch Hiệp hội Blockchain nhấn mạnh vụ bắt giữ Madame Ngo là lời nhắc nhở rằng cuộc chiến chống tội phạm tài chính còn lâu mới kết thúc.

Vì vậy, lời khuyên cho nhà đầu tư là nên tìm hiểu về tiền điện tử trước khi bắt đầu đầu tư thông qua các nguồn tin cậy như trang web của Hiệp hội blockchain Việt Nam hoặc Interpol. Nếu phát hiện nghi ngờ có thể liên hệ tới chương trình chống lừa đảo ChainTracer của Hiệp hội blockchain Việt Nam.

"Nếu lời hứa lợi nhuận nghe quá tốt thì có lẽ nó không có thật", ông nói.

Ông Trung cũng khuyến nghị cơ quan quản lý tăng cường giáo dục giáo dục tài chính cho công chúng, đặc biệt ở các vùng nông thôn nơi kiến trúc tài chính còn hạn chế. Ngoài ra, cần giám sát chặt chẽ quảng cáo trên mạng xã hội và xử lý những người có ảnh hưởng (KOL) quảng bá sản phẩm lừa đảo.