Gen Z và Millennials xây dựng tương lai vững vàng nhờ chủ động kế hoạch tài chính

Khi người trẻ chọn chủ động lên kế hoạch tài chính

Trong những năm gần đây, độc lập tài chính không còn là khái niệm xa vời mà đã trở thành mục tiêu thực tế, được đông đảo người trẻ hướng tới. Cùng với sự lan tỏa mạnh mẽ của trào lưu FIRE (Financial Independence & Retire Early - Độc lập tài chính và nghỉ hưu sớm), ngày càng nhiều bạn trẻ lựa chọn xây dựng kế hoạch tài chính cá nhân từ sớm, nhằm hướng đến một cuộc sống tự do và ổn định về lâu dài.

Khảo sát do Milieu Insight thực hiện cho thấy, có đến 60% người trẻ mong muốn nghỉ hưu trước tuổi 50. Đáng chú ý, đa số trong số họ đã bắt đầu có những hành động cụ thể: 71% duy trì thói quen tiết kiệm định kỳ, 63% cẩn trọng trong chi tiêu và khoảng 63% đang tích cực đầu tư để hiện thực hóa mục tiêu FIRE. Những con số này phản ánh một thực tế rằng thế hệ trẻ hiện nay không còn bị mắc kẹt trong vòng quay "kiếm tiền - tiêu tiền - chờ lương", mà đã dần hình thành tư duy quản lý tài chính có hệ thống.

Cụ thể, ngày càng nhiều người trẻ chủ động lên kế hoạch chi tiêu, duy trì khoản tích lũy cố định và mở rộng sang tìm kiếm các giải pháp bảo vệ dài hạn. Trong đó, việc phân bổ hợp lý nguồn lực theo ba mục tiêu: bảo vệ, tích lũy và đầu tư đang trở mối quan tâm của nhiều người khi giúp giảm thiểu rủi ro và đảm bảo tính ổn định cho tương lai.

Cũng theo khảo sát từ Milieu Insight, có tới 47% người tham gia cho biết đang cân nhắc sử dụng bảo hiểm, đặc biệt là các sản phẩm bảo hiểm nhân thọ trong kế hoạch tài chính của mình. Số liệu trên cho thấy bảo hiểm nhân thọ cũng dần trở thành một phần thiết yếu trong chiến lược tài chính cá nhân của nhiều người trẻ. H.M (30 tuổi, tại Hà Nội) chia sẻ: "Trước đây tôi nghĩ bảo hiểm là chuyện của tương lai. Nhưng sau lần ốm nặng phải nhập viện hơn một tuần, tôi mới nhận ra rủi ro có thể đến với bất kỳ ai, bất cứ lúc nào. Từ đó, tôi bắt đầu tìm kiếm giải pháp giúp bảo vệ cả sức khỏe lẫn tài chính nếu chẳng may xảy ra rủi ro trong cuộc sống. Sau khi tìm hiểu, tôi thấy bảo hiểm nhân thọ là lựa chọn phù hợp nhất với nhu cầu ấy".

BIDV MetLife mang tới giải pháp "3 trong 1" dành cho người trẻ độc lập tài chính

Một trong những lý do khiến bảo hiểm nhân thọ ngày càng được nhiều bạn trẻ lựa chọn trong quá trình lập kế hoạch tài chính là nhờ khả năng tích hợp 3 chức năng trong một sản phẩm: bảo vệ, tích lũy và đầu tư - mang lại sự bảo vệ toàn diện cho khách hàng. Nắm bắt xu hướng ấy, BIDV MetLife giới thiệu sản phẩm liên kết chung đóng phí định kỳ mang tên Chủ Động Tương Lai. Với thiết kế linh hoạt, sản phẩm giúp người trẻ dễ dàng xây dựng và điều chỉnh kế hoạch tài chính cá nhân theo từng giai đoạn cuộc sống.

Về quyền lợi bảo vệ, Chủ Động Tương Lai mang đến hai quyền lợi chính là Tử vong và Thương tật toàn bộ vĩnh viễn. Sản phẩm đồng thời cho phép khách hàng có thể lựa chọn linh hoạt mức độ bảo vệ giữa quyền lợi Cơ bản và quyền lợi Nâng cao tùy theo nhu cầu và mức ngân sách của từng người. Đặc biệt, để mở rộng phạm vi bảo vệ, khách hàng cũng có thể bổ sung thêm các sản phẩm đính kèm như Bảo hiểm Bệnh hiểm nghèo toàn diện, Bảo hiểm Hỗ trợ viện phí, hoặc Bảo hiểm Tai nạn tăng cường.

Không dừng lại ở đó, tất cả khách hàng cá nhân của BIDV MetLife đều nhận được những quyền lợi của Gói dịch vụ Chăm sóc khách hàng toàn diện An Thể chất - Vững Tương lai. Gói này bao gồm 4 dịch vụ chính: Tư vấn sức khỏe trực tuyến, Khám sức khỏe tổng quát, Thư ký y khoa và Đào tạo/hội thảo sức khỏe. Nhờ đó, những người trẻ cho dù bận rộn, vẫn có thể chủ động theo dõi và chăm sóc sức khỏe một cách dễ dàng và nhanh chóng.

Bên cạnh đó, khi tham gia Chủ Động Tương Lai, người trẻ còn sở hữu thêm một kênh tích lũy ổn định thông qua lãi suất đầu tư từ Quỹ liên kết chung. Đồng thời, BIDV MetLife còn mang tới các khoản thưởng hấp dẫn như: Thưởng duy trì hợp đồng định kỳ từ năm thứ 10 và mỗi 5 năm sau đó đến năm thứ 30, cùng khoản Thưởng tri ân vào Ngày kỷ niệm hợp đồng lần thứ 30 hoặc thời điểm đáo hạn (tùy theo mốc nào đến trước).

Ví dụ, anh M. tham gia sản phẩm chính Chủ Động Tương Lai với phí cơ bản là 30 triệu đồng/năm, số tiền bảo hiểm 2 tỷ đồng, thời hạn bảo hiểm 20 năm, thời hạn đóng phí 15 năm và lựa chọn quyền lợi Cơ bản. Để gia tăng phạm vi bảo vệ, anh M. tham gia thêm các sản phẩm đính kèm là Bảo hiểm Tai nạn tăng cường, Bảo hiểm Bệnh hiểm nghèo toàn diện và Bảo hiểm Hỗ trợ viện phí. Sau khi đóng đủ phí trong 15 năm và tại lãi suất minh họa 4,5%/năm, đến thời điểm đáo hạn anh sẽ nhận được quyền lợi là 579 triệu đồng.

Có thể nói, bảo hiểm nhân thọ còn là một phần quan trọng trong chiến lược lên kế hoạch tài chính, giúp mỗi người yên tâm theo đuổi những điều quan trọng. Với Chủ Động Tương Lai từ BIDV MetLife, người trẻ có thể chủ động hoạch định tương lai và an tâm tận hưởng cuộc sống trọn vẹn.