Ngân hàng Nhà nước: Có đối tượng mua ngoại tệ tiền mặt để trục lợi

Ngân hàng Nhà nước chi nhánh khu vực 2 vừa có văn bản gửi các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép hoạt động ngoại hối trên địa bàn TP HCM và Đồng Nai, về tăng cường công tác quản lý ngoại hối. 

Theo cơ quan này, thời gian gần đây, trước diễn biến phức tạp của kinh tế thế giới, tỉ giá giữa đồng Việt Nam với USD Mỹ trên thị trường không chính thức có dấu hiệu tăng và xuất hiện sự chênh lệch với tỉ giá giao dịch trong hệ thống ngân hàng.

Ngoài ra, còn có hiện tượng một số đối tượng lợi dụng việc mua ngoại tệ tiền mặt cho các mục đích như đi du lịch, công tác... tại các ngân hàng thương mại và bán ra bên ngoài để trục lợi từ sự chênh lệch tỉ giá giữa thị trường chính thức và thị trường tự do.

Để chủ động phòng ngừa, ngăn chặn những hành vi tiêu cực, vi phạm pháp luật, bảo đảm thị trường ngoại hối hoạt động ổn định, hạn chế tối đa rủi ro cho hoạt động hệ thống ngân hàng, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2 đề nghị các ngân hàng thương mại trên địa bàn chấp hành nghiêm túc, đầy đủ các quy định pháp luật về quản lý ngoại hối, về mua bán ngoại tệ và chuyển tiền một chiều xuyên biên giới; về phòng chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và các quy định pháp luật khác có liên quan.

Khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng, ngân hàng thương mại có trách nhiệm xem xét, kiểm tra, lưu giữ các giấy tờ và chứng từ phù hợp với các giao dịch thực tế để bảo đảm việc cung ứng các dịch vụ ngoại hối được thực hiện đúng mục đích và phù hợp với quy định pháp luật.

Tăng cường công tác kiểm tra, kiểm soát nội bộ và giám sát khi thực hiện các giao dịch ngoại hối cho khách hàng.

Các hành vi vi phạm về hoạt động ngoại hổi sẽ bị xử phạt theo quy định tại Nghị định số 88/2019/NĐ-CP về xử phạt vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng (được sửa đổi, bổ sung tại Nghị định số 143/2021/NĐ-CP).

Cũng liên quan đến tăng cường chịu trách nhiệm trong hoạt động cung ứng dịch vụ ngoại hối, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam cũng có văn bản gửi các ngân hàng thương mại, chi nhánh ngân hàng nước ngoài được phép kinh doanh ngoại hối.

Cụ thể, cơ quan quản lý yêu cầu các ngân hàng phải chịu trách nhiệm trước pháp luật về việc bảo đảm cung ứng dịch vụ ngoại hối đúng mục đích, đúng quy định của pháp luật.

"Trường hợp phát hiện tổ chức, cá nhân có dấu hiện vi phạm quy định pháp luật, kịp thời thông báo cho các cơ quan chức năng (Cục Cảnh sát điều tra tội phạm về tham nhũng, kinh tế, buôn lậu - Bộ Công an; Cục An ninh kinh tế - Bộ Công an, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước- Ngân hàng Nhà nước Việt Nam …) để có biện pháp xử lý theo quy định" – văn bản của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam nêu rõ.