Những hành vi nào bị cấm khi thí điểm mobile money?

10/03/2021 16:54
Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, trao đổi, tặng, cho hoặc mua, bán tài khoản mobile money, thông tin tài khoản mobile money là một trong số những hành vi bị cấm.

Mục IV Quyết định 316/QĐ-TTg xác định 7 hành vi bị cấm khi thí điểm dùng mobile money như sau

1. Cung ứng hoặc sử dụng các kênh, hình thức khác (ngoài các kênh, hình thức nạp tiền, rút tiền đã được quy định tại mục III Quyết định này) để nạp tiền vào/rút tiền ra từ tài khoản mobile money.

2. Cung ứng hoặc sử dụng tài khoản mobile money cho các nghiệp vụ khác ngoài việc nạp tiền, rút tiền, thanh toán, chuyển tiền đã được quy định tại mục III Quyết định này.

3. Doanh nghiệp thực hiện thí điểm cấp tín dụng cho khách hàng sử dụng dịch vụ mobile money, trả lãi trên số dư tài khoản mobile money hoặc bất kỳ hành động nào có thể làm tăng giá trị tiền tệ trên tài khoản mobile money so với giá trị tiền khách hàng đã nạp vào tài khoản Mobile-Money.

4. Doanh nghiệp thực hiện thí điểm thực hiện hoạt động ngân hàng (cho vay, huy động vốn).

5. Cung ứng hoặc sử dụng tài khoản mobile money để thực hiện các giao dịch cho mục đích rửa tiền, tài trợ khủng bố, lừa đảo, gian lận và các hành vi vi phạm pháp luật khác.

6. Thuê, cho thuê, mượn, cho mượn, trao đổi, tặng, cho hoặc mua, bán tài khoản mobile money, thông tin tài khoản mobile money.

7. Doanh nghiệp thực hiện thí điểm sử dụng nguồn tiền từ tài khoản mobile money của khách hàng cho các mục đích khác của Doanh nghiệp thực hiện thí điểm.

Quyết định có hiệu lực từ ngày 9/3/2021.

Mục III quy định nội dung thí điểm:

1. Về việc sử dụng dịch vụ mobile money:

Doanh nghiệp thực hiện thí điểm cung ứng dịch vụ mobile money để sử dụng cho các nghiệp vụ sau:

a) Nạp tiền mặt vào tài khoản mobile money tại các điểm kinh doanh (trong đó, các điểm kinh doanh được lựa chọn theo tiêu chí quy định tại điểm a khoản 1 mục V Quyết định này); nạp tiền vào tài khoản mobile money từ tài khoản thanh toán của khách hàng (chủ tài khoản mobile money) tại ngân hàng hoặc từ Ví điện tử của khách hàng (chủ tài khoản mobile money) tại chính Doanh nghiệp thực hiện thí điểm dịch vụ mobile money;

b) Rút tiền mặt từ tài khoản mobile money tại các điểm kinh doanh; rút tiền từ tài khoản mobile money về tài khoản thanh toán của khách hàng (chủ tài khoản mobile money) tại ngân hàng hoặc rút về Ví điện tử của khách hàng (chủ tài khoản mobile money) tại chính Doanh nghiệp thực hiện thí điểm dịch vụ mobile money;

c) Thanh toán việc mua hàng hóa, dịch vụ cho Đơn vị chấp nhận thanh toán bằng tài khoản mobile money;

d) Chuyển tiền giữa các tài khoản mobile money của khách hàng trong cùng hệ thống của Doanh nghiệp thực hiện thí điểm, giữa tài khoản mobile money của khách hàng với tài khoản thanh toán tại ngân hàng, giữa tài khoản mobile money với Ví điện tử do chính Doanh nghiệp thực hiện thí điểm cung ứng.

2. Hạn mức sử dụng dịch vụ mobile money:

Hạn mức giao dịch không quá 10 triệu đồng/tháng/tài khoản mobile money cho tổng các giao dịch: rút tiền, chuyển tiền và thanh toán.

Tin mới

Trình Thủ tướng đề xuất quan trọng về công nghiệp đường sắt
11 giờ trước
Bộ Xây dựng vừa trình Thủ tướng dự thảo quyết định ban hành Danh mục hàng hóa, dịch vụ công nghiệp đường sắt, với tổng giá trị ước tính 15-20 tỷ USD trong 10 năm tới, hứa hẹn tạo cú hích lớn cho doanh nghiệp Việt tự chủ sản xuất và phát triển công nghiệp đường sắt.
Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc lý giải việc mua bảo hiểm 'đóng tiền vào thì dễ, rút ra rất khó'
11 giờ trước
"Nếu chưa hết hạn mà muốn hủy hợp đồng, rút tiền, thì có thể không phải do công ty gây khó khăn, mà chính người môi giới bảo hiểm gây khó khăn. Vì họ ăn theo doanh số, nên tạo ra những trục trặc kỹ thuật để mình đi một số lần mới rút được", Phó Thủ tướng Hồ Đức Phớc lý giải.
Đại công trình 10 tỷ USD của Vingroup ghi danh vào cuộc đua toàn cầu '7 Kỳ quan Đô thị Tương lai’
10 giờ trước
Sáng 3/11, Tập đoàn Vingroup cho biết đã nộp hồ sơ cho cuộc bình chọn '7 Kỳ quan Đô thị Tương lai’.
Mở bán gần 1.100 căn nhà ở giá từ 20,8 triệu đồng/m2
10 giờ trước
Dự án nhà xã hội tại Phố Nối (tỉnh Hưng Yên) có giá bán gần 26 triệu đồng/m2 đối với căn hộ có gác xép, tương đương 1,8 tỷ đồng với căn diện tích lớn nhất.
Masteri Park Place: Dấu ấn mới tiếp nối vị thế tiên phong của Masterise Homes
10 giờ trước
Khi nhu cầu sở hữu nhà ở thực và dòng tiền đầu tư dài hạn quay trở lại, thị trường chứng kiến sự lên ngôi của những sản phẩm bất động sản cao cấp, sự xuất hiện của những không gian sống hàng hiệu được quy hoạch chuyên nghiệp và bài bản.

Tin cùng chuyên mục

Vertu cảnh báo
6 giờ trước
Hàng loạt khách hàng giàu có phải mang máy đến Vertu kiểm tra và cay đắng nhận ra thiết bị của mình đã bị can thiệp.
Không ít đại lý tạm ngưng thu mua tiêu và nại lý do này
7 giờ trước
Nhiều đại lý, hợp tác xã phải tạm ngưng mua tiêu vì cho rằng lợi nhuận chỉ hơn 1% nhưng phải tạm đóng thuế GTGT 5%
Vietjet tăng trưởng mạnh trong Quý 3/2025 – chia cổ tức 20% bằng cổ phiếu
2 ngày trước
Công ty Cổ phần Hàng không Vietjet (HoSE: VJC) công bố kết quả kinh doanh Quý 3/2025 với tăng trưởng mạnh mẽ, đạt 97% kế hoạch năm, khẳng định đà phục hồi và phát triển sau đại dịch.
Bên trong 5 kho vàng lớn nhất thế giới
2 ngày trước
Đây là những nơi cất trữ khối lượng vàng khổng lồ, mang tính biểu tượng và chiến lược cho các quốc gia.