Phải kiểm tra số điện thoại chủ ví điện tử khớp thông tin trên giấy tờ tùy thân

Ngân hàng Nhà nước Việt Nam vừa công bố Dự thảo Thông tư sửa đổi, bổ sung Thông tư số 40/2024/TT-NHNN ngày 17/7/2024 của Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam quy định về hoạt động cung ứng dịch vụ trung gian thanh toán.

NHNN cho biết, Thông tư số 40/2024 được Thống đốc ký ban hành ngày 17/7/2024, có hiệu lực kể từ ngày ký. Sau hơn 8 tháng triển khai, Vụ Thanh toán nhận được một số vướng mắc của các tổ chức cung ứng dịch vụ thanh toán, tổ chức cung ứng dịch vụ TGTT (TGTT).

Theo đó, NHNN nhận thấy Thông tư số 40/2024/TT-NHNN cần được nghiên cứu sửa đổi, bổ sung, để giải quyết một số khó khăn, vướng mắc trong thực tiễn như: thống nhất cách hiểu về biện pháp đảm bảo khả năng thanh toán đối với dịch vụ hỗ trợ thu hộ, chi hộ; việc mở ví điện tử cho chính mình; giấy tờ tùy thân của cá nhân mở ví điện tử ;...

Dự thảo Thông tư đã sửa đổi bổ sung trình tự thủ tục mở ví điện tử theo hướng quy định rõ việc yêu cầu đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học, kiểm tra thông tin số điện thoại di động của chủ ví điện tử , người đại diện đối với khách hàng cá nhân, người đại diện hợp pháp đối với khách hàng tổ chức theo từng đối tượng khách hàng, trong đó bổ sung thêm một số trường hợp loại trừ đối với khách hàng tổ chức.

Trong đó, đối với ví điện tử của khách hàng cá nhân:

Trường hợp chủ ví điện tử hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng thẻ căn cước hoặc căn cước điện tử hoặc thẻ căn cước công dân (có bộ phận lưu trữ thông tin) hoặc danh tính điện tử, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện của chủ ví điện tử và thực hiện kiểm tra đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện của chủ ví điện tử theo quy định tại điểm b khoản 1 Điều 22 Thông tư này;

Trường hợp chủ ví điện tử hoặc người đại diện là cá nhân sử dụng các loại giấy tờ tùy thân khác, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện của chủ ví điện tử và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện của chủ ví điện tử với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó;

Trường hợp khách hàng là cá nhân người nước ngoài không có mặt tại Việt Nam, tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử được thực hiện xác minh thông tin nhận biết khách hàng thông qua bên thứ ba hoặc thông qua việc thuê tổ chức khác nhưng phải đảm bảo bên thứ ba hoặc tổ chức khác gặp mặt trực tiếp chủ ví điện tử hoặc người đại diện của chủ ví điện tử và thực hiện kiểm tra, đối chiếu giấy tờ tùy thân, đối chiếu khớp đúng thông tin sinh trắc học của chủ ví điện tử hoặc người đại diện của chủ ví điện tử với thông tin sinh trắc học hiển thị trên giấy tờ tùy thân của người đó;

Trường hợp người đại diện là tổ chức thực hiện theo quy định tại điểm b Khoản này.

Tổ chức cung ứng dịch vụ ví điện tử phải kiểm tra thông tin về số điện thoại của chủ ví điện tử hoặc người đại diện của chủ ví điện tử đảm bảo thông tin về người sử dụng số thuê bao trùng khớp thông tin trên giấy tờ tùy thân của người đó.