Sau phong tỏa tài khoản, chủ dự án King Bay bị chấm dứt bảo lãnh tín dụng

Ngân hàng hủy bảo lãnh

Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB)-Phòng giao dịch Nhơn Trạch vừa có thông báo gửi khách hàng về việc chấm dứt quyền và nghĩa vụ liên quan đến “Hợp đồng bảo lãnh nguyên tắc” với Công ty CP Free Land, chủ đầu tư dự án King Bay.

Cụ thể, ngày 19/1/2021, Công ty CP Free Land và Ngân hàng TMCP Quân Đội (MB)-phòng giao dịch Nhơn Trạch đã ký “Hợp đồng bảo lãnh nguyên tắc” với nội dung “thực hiện bảo lãnh cho từng khách hàng mua nền đất và nhà ở hình thành trong tương lai của phân khu A2 thuộc dự án Khu dân cư tại xã Long Tân, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai (dự án King Bay) với tổng số tiền cam kết bảo lãnh không vượt quá 484, 894 tỷ đồng.

Lý do ngân hàng MB-Phòng giao dịch Nhơn Trạch đưa ra là do, Công ty CP Free Land chưa cung cấp đủ các hồ sơ theo quy định về chính sách của ngân hàng TMCP Quân Đội.

Ngoài ra, liên quan đến điều kiện huy động vốn tại dự án này, theo Sở Xây dựng tỉnh Đồng Nai, Công ty CP Free Land đủ điều kiện huy động vốn theo hình thức góp vốn, hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, liên doanh, liên kết với các tổ chức, hộ gia đình, cá nhân để thực hiện đầu tư trên phần diện tích đất được UBND tỉnh giao, cho thuê tại khu A2. Tuy nhiên, Công CP Free Land phải sử dụng nguồn vốn đã huy động đúng mục đích đầu tư dự án và tiến độ thực hiện được duyệt; trường hợp sử dụng sai mục đích nguồn vốn huy động hoặc chiếm dụng vốn đã huy động phải hoàn trả lại theo quy định

Nhờ có hợp đồng bảo lãnh nguyên tắc của ngân hàng, Sở Xây dựng tỉnh Đồng Nai đã có văn bản chấp thuận cho Công ty Free Land bán nhà ở hình thành trong tương lai.

Bên tham gia gốp vốn, hợp tác đầu tư, hợp tác kinh doanh, liên doanh, liên kết chỉ được phân chia lợi nhuận (bằng tiền hoặc cổ phiếu) trên cơ sở tỷ lệ gốp vốn theo thoả thuận trong hợp đồng; chủ đầu tư không được áp dụng hình thức huy động vốn để phân chia sản phẩm nhà ở hoặc ưu tiên đăng ký, đặt cọc, hưởng quyền mua nhà hoặc phân chia quyền sử dụng đất trong dự án cho bên được huy động vốn, trừ trường hợp góp vốn thành lập pháp nhân mới để được Nhà nước giao làm chủ đầu tư dự án xây dựng nhà ở.

Theo các khách hàng, Công ty CP Free Land dựa vào công văn Sở Xây dựng liên tục yêu cầu khách hàng thanh toán tiền và ký hợp đồng mua bán nhà ở hình thành trong tương lai.

Bị phong tỏa tài khoản vì tự bán nhà khi chưa được giao đất

Trước đó, Cơ quan Cảnh sát điều tra- Công an TPHCM cho biết, đang xác minh vụ “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, theo đơn tố cáo của một số người dân tố cáo đại diện Công ty CP Free Land và Công ty CP Đầu tư Kinh doanh Bất động sản Star Beach xảy ra tại TPHCM.

Để phục vụ công tác điều tra, xử lý, cơ quan điều tra đề nghị Ngân hàng Nhà nước Việt Nam chi nhánh TPHCM phối hợp với các ngân hàng trong hệ thống các ngân hàng thương mại hoạt động tại Việt Nam cung cấp thông tin, tài liệu về hồ sơ đăng ký mở tài khoản; cung cấp bản sao kê các giao dịch của các tài khoản, từ thời điểm tháng 6/2016 đến nay và cho biết số dư hiện có của các tài khoản đứng tên của các công ty, cá nhân liên quan.

Đồng thời, tạm ngưng giao dịch rút tiền tại các tài khoản, tổng số tiền tạm ngưng giao dịch không vượt quá 49.763 tỷ đồng và tiến hành việc thực hiện ngưng giao dịch vào cùng một thời điểm đối với các tài khoản mở tại ngân hàng khác nhau, nhằm tránh sự tẩu tán tài sản từ chủ tài khoản.

Các thông tin tài khoản bị yêu cầu tạm ngưng gồm: Công ty CP Free Land (MST:0313002326), địa chỉ tại căn hộ số L36OT - 1 tầng 36 Tòa L6, Vinhomes Golden River số 2 Tôn Đức Thắng, phường Bến Nghé, quận 1, TPHCM, do Vũ Minh Lý đứng tên người đại diện theo pháp luật.

Công ty CP đầu tư bất động sản Star Beach (MST: 0314046319), địa chỉ trụ sở tại S04 Saigon Pearl, 92 Nguyễn Hữu Cảnh, phường 22, quận Bình Thạnh, TPHCM do Nguyễn Thị Thanh Tú đứng tên đại diện theo pháp luật. Cá nhân Vũ Minh Lý (sinh năm 1955) và cá nhân Nguyễn Thị Thanh Tú (sinh năm 1980).

Công ty CP Free Land đã tự ý bán nhà cho khách hàng trước khi được UBND tỉnh Đồng Nai giao đất.

Công ty CP Free Land và Công ty CP Đầu tư Kinh doanh Bất động sản Star Beach liên quan vụ “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản” xảy ra tại dự án King Bay, có diện tích 125ha.

Tháng 11/2015, UBND tỉnh Đồng Nai đã có quyết định chấp thuận chủ trương và thoả thuận địa điểm đầu tư cho Công ty CP Ngũ Long Tân (nay là Công ty CP Free Land) làm chủ đầu tư. Ngày 6/9/2018, UBND tỉnh Đồng Nai có Quyết định số 3179/QĐ-UBND về việc giao đất và cho Công ty Cổ phần Free Land thuê đất (đợt 1) tại xã Long Tân, huyện Nhơn Trạch, tỉnh Đồng Nai để sử dụng vào mục đích đầu tư khu dân cư theo quy hoạch. Quyết định này do Phó Chủ tịch UBND tỉnh Đồng Nai Võ Văn Chánh ký.

Đến thời điểm này, công tác đền bù cho các hộ dân có đất thuộc quy hoạch dự án King Bay vẫn chưa thống nhất, pháp lý dự án chưa hoàn chỉnh thế nhưng Công ty CP Free Land đã tự ý bán nhà cho khách hàng trước khi được UBND tỉnh Đồng Nai giao đất.

Cụ thể, ngày 6/9/2018, UBND tỉnh Đồng Nai mới giao đất nhưng ngày 25/5/2018, Công ty CP Free Land đã ký hàng loạt “Hợp đồng đặt cọc bán nhà ở hình thành trong tương lai” trên lô đất mang ký hiệu số LKV36-13, LKV37-13… của phân khu D, dự án King Bay. Khách hàng đặt cọc số tiền ban đầu là 50 triệu đồng, khi ký hợp đồng phải thanh toán 30% tổng giá trị hợp đồng. Các đợt thanh toán theo hợp đồng sau đó được thực hiện 2 tháng/lần, với số tiền khách hàng phải đóng là 10-20% giá trị hợp đồng.

Theo ngân hàng Quân đội (MB)-Phòng giao dịch Nhơn Trạch, căn cứ vào điều 56 Luật Kinh doanh bất động sản thì Công ty CP Free Land chỉ mới được ngân hàng MB-Chi nhánh Nhơn Trạch ký Hợp đồng bảo lãnh nguyên tắc cho nên chưa đảm bảo tính pháp lý của việc bảo lãnh khi bán nhà ở hình thành trong tương lai. Do đó, ngân hàng MB Nhơn Trạch và Công ty Free Land đã có văn bản về việc chấm dứt quyền và nghĩa vụ liên quan đến Hợp đồng bảo lãnh nguyên tắc. Nguyên nhân, Công ty Free Land chưa cung cấp đủ các hồ sơ theo quy định và chính sách của ngân hàng.