Công an TPHCM 'vạch mặt' các ứng dụng vay tiền có lãi suất cắt cổ

16/06/2020 07:37
Băng nhóm do đối tượng người Trung Quốc cầm đầu, hoạt động cho vay lãi nặng thông qua App điện tử chuyên dụng cho điện thoại di động.

Ngày 15/6, Công an TPHCM cho biết,  vừa triệt phá băng nhóm do đối tượng người Trung Quốc cầm đầu hoạt động cho vay lãi nặng thông qua App điện tử chuyên dụng cho điện thoại di động. Các đối tượng này tạo ra các ứng dụng trên điện thoại di động hệ điều hành Android (App) để cho vay tiền mang tên "Vaytocdo", "Moreloan", "VD online".

Theo Công an TPHCM, các App này được quảng cáo trên Internet, các trang mạng xã hội (Facebook, Youtube) để người có nhu cầu vay tiền tự liên lạc. Các ứng dụng trên yêu cầu người vay tiền tạo 1 tài khoản bằng cách cung cấp các thông tin cá nhân (hình ảnh, số CMND, hình CMND, số tài khoản ngân hàng) và đồng ý các điều khoản trên hợp đồng điện tử do ứng dụng soạn sẵn (trong đó có điều khoản buộc người vay đồng ý cho ứng dụng truy cập danh bạ trên điện thoại di động).

Nếu người vay thỏa mãn đầy đủ điều kiện vay tiền thì hệ thống tài khoản của công ty sẽ tự động chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người vay.

Công an TPHCM vạch mặt các ứng dụng vay tiền có lãi suất cắt cổ - Ảnh 1.
Công an kiểm tra trụ sở Công ty TNHH Cashwagon hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng (app) bị phản ánh có dấu hiệu cho vay với lãi suất “cắt cổ” và đòi nợ kiểu “khủng bố” tinh thần. Ảnh PV
Công an TPHCM vạch mặt các ứng dụng vay tiền có lãi suất cắt cổ - Ảnh 2.

Hình thức các App cho vay "cắt cổ" nạn nhân như: Khách hàng vay qua ứng dụng "Vaytocdo" thì người vay lần đầu chỉ được duyệt vay số tiền là 1.700.000 đồng nhưng thực tế khách hàng chỉ nhận được số tiền 1.428.000 đồng, còn 272.000 đồng là tiền phí dịch vụ. Trong vòng 8 ngày, người vay phải trả 2.040.000 đồng (trong đó gồm 1.700.000 đồng tiền gốc và 340.000 tiền lãi). Nếu khách vay tiền trả chậm sẽ bị phạt 102.000 đồng/1 ngày.

Đối với các App khác, khách hàng vay qua ứng dụng "Moreloan" và "VD online" thì người vay lần đầu chỉ được duyệt vay số tiền là 1.500.000 đồng nhưng thực tế khách hàng chỉ nhận được 900.000 đồng, còn 600.000 đồng là tiền phí dịch vụ và tiền lãi trong 7 ngày. Sau 7 ngày, người vay phải trả tiền gốc vay là 1.500.000 đồng. Nếu khách vay tiền trả chậm 1 ngày sẽ bị phạt từ 2-5%.

Khi đến gần thời hạn trả nợ, nhân viên bộ phận thu hồi nợ sẽ điện thoại nhắc nhở người vay phải trả đúng hạn. Đến hạn trả nợ mà người vay chưa trả nợ hoặc không trả nợ thì nhân viên thu hồi nợ sẽ điện thoại cho tất cả những người trong danh bạ điện thoại của người vay để chửi bới, đe dọa và yêu cầu những người này phải nói người vay trả tiền cho công ty.

Như vậy, hình thức cho vay với lãi suất nêu trên thì các đối tượng đã cho vay với lãi suất 2.5%/1 ngày, tương đương 17.5%/1 tuần, 75%/1 tháng và 912.5%/1 năm. Những khách vay trả nợ đúng hạn thì lần vay sau Công ty sẽ cho vay số tiền cao hơn, tối đa là 2.750.000 đồng.

Công an TPHCM khuyến cáo người dân không nên vay tiền qua các App được quảng cáo trên Internet, các trang mạng xã hội (Facebook, Youtube). Khi phát hiện những App cho vay tiền có dấu hiệu nghi vấn cho vay lãi nặng, người dân liên hệ Phòng Cảnh sát hình sự Công an TPHCM (qua số điện thoại 0693187200) để cung cấp thông tin.

Trước đó, tối 2/6, các đơn vị nghiệp vụ Công an TPHCM phối hợp với Công an quận 1 kiểm tra bên trong tòa nhà số 17 Tôn Thất Tùng (quận 1, TPHCM), nơi Công ty TNHH Cashwagon hoạt động cho vay tiền qua ứng dụng (app) bị phản ánh có dấu hiệu cho vay với lãi suất "cắt cổ" và đòi nợ kiểu "khủng bố" tinh thần.

Công ty Cashwagon được Sở Kế hoạch và Đầu tư TPHCM cấp giấy phép kinh doanh từ năm 2017 với vốn điều lệ 2,3 tỷ đồng. Hoạt động dịch vụ tư vấn tài chính nhưng không có chức năng cho vay tiền.

Khách hàng tìm đến công ty qua mobi app để vay tiền ngắn hạn. Ở Việt Nam, công ty này giới thiệu có hơn 280.000 khách hàng, đã giải ngân 100 triệu USD, ở Indonesia có hơn 310.000 khách hàng, giải ngân 105 triệu USD, và một số nước ở Đông Nam Á khác cũng có lượng khách hàng khá lớn.


Tin mới

Nở rộ nghề 'bác sĩ' chuyên sửa Labubu
5 giờ trước
Cơn sốt búp bê nhồi bông Labubu góp phần tạo nên làn sóng nghề nghiệp mới tại Trung Quốc là làm "bác sĩ đồ chơi".
Quốc gia châu Á là 'vua trạm sạc xe điện': Nhiều gấp 9 lần Mỹ, chênh lệch hàng chục lần so với châu Âu, mạng lưới sạc siêu nhanh gây 'sốc'
6 giờ trước
Trung Quốc đã xây dựng thành công một hệ thống sạc khổng lồ.
Ma trận 16 xe giá 600-900 triệu đồng: Mitsubishi Destinator về Việt Nam 'chen chân' vào đâu?
6 giờ trước
Giá bán của Mitsubishi Destinator khi về Việt Nam đang là vấn đề được nhiều người quan tâm.
Cận cảnh iPhone 17 Pro Max với màu sắc hoàn toàn mới
8 giờ trước
Hình ảnh được cho là linh kiện cụm camera của iPhone 17 Pro và iPhone 17 Pro Max vừa rò rỉ, hé lộ 4 tùy chọn màu sắc mà Apple đang thử nghiệm cho dòng sản phẩm cao cấp sắp tới.
Hãng xe xây nhà máy 20.000 tỷ tại Việt Nam ra mắt mẫu SUV tiết kiệm xăng: chạy full nhiên liệu 1.500 km, thách thức Mazda CX-5
10 giờ trước
Mẫu SUV mới có phạm vi hoạt động hoàn toàn bằng điện là 220 km và phạm vi hoạt động toàn diện là 1.500 km.

Tin cùng chuyên mục

Tỷ phú Jack Ma đạp xe dạo phố đêm, “bóc” giá xe mà choáng
1 ngày trước
Hình ảnh giản dị, gần gũi của tỷ phú Jack Ma trong một video được chia sẻ gần đây khiến nhiều người bất ngờ.
Đua nhau đổi xe máy xăng lấy xe điện, các hãng đem xe xăng đi đâu?
2 ngày trước
Nhiều người thắc mắc sau khi bên thu xe máy xăng với số lượng khá lớn, các hãng sẽ mang số xe này đi đâu?
Better Choice Awards 2024: Giải thưởng đã trao, sản phẩm giờ ra sao?
3 ngày trước
Giải xong không phải là hết: Những cái tên được vinh danh tại Better Choice Awards 2024 đang chứng minh rằng lựa chọn của người tiêu dùng, và hội đồng thẩm định, là hoàn toàn có cơ sở.
Nhộn nhịp thị trường xe điện
3 ngày trước
Những ngày qua, thị trường xe điện TPHCM dần sôi động, nhất là khi chính quyền thành phố quyết tâm hiện thực hóa mục tiêu chuyển đổi 400.000 xe máy xăng sang xe điện trong giai đoạn 2026 - 2030.