Nhà sáng lập 'ngân hàng siêu lừa' Celsius đã rút trót lọt 10 triệu USD ngay trước khi công ty xin phá sản

Theo thông tin mà Financial Times thu thập được, nhà sáng lập Celsius Network là Alex Mashinsky đã rút 10 triệu USD từ công ty cho vay tiền số này chỉ vài tuần trước khi họ đóng băng tài khoản của khách hàng và sau đó nộp đơn xin phá sản.

Hoạt động rút tiền số được thực hiện bởi Mashinsky vào tháng 5 năm nay tới ngay trong bối cảnh các khách hàng hoảng loạn rút tài sản của họ khỏi công ty với số lượng lớn. Nguyên nhân dẫn tới việc này một phần do ảnh hưởng chung của thị trường tiền số và một phần lo ngại về tình hình tài chính của Celsius.

Celsius đã phong tỏa tất cả giao dịch rút tiền từ ngày 12/6, khiến hàng trăm nghìn nhà đầu tư bán lẻ không thể tiếp cận khoản tiết kiệm của mình. Công ty này đã nộp đơn xin phá sản vào tháng 7 với một khoản lỗ 1,2 tỷ USD trong bảng cân đối.

Hoạt động kinh doanh của công ty này thăng hoa vào năm ngoái khi nắm trong tay lượng tài sản tiền số trị giá 25 tỷ USD được gửi bởi khách hàng. Trước đó, khách hàng bị thu hút bởi lời hứa hẹn về mức lãi suất tới 18% của công ty này.

Tiết lộ về giao dịch rút tiền kể trên của Mashinsky càng làm tăng thêm mức độ nghi ngờ đối với Mashinsky – người đã từ chức CEO công ty này vào thứ 5 tuần trước. Đồng thời, nó cũng làm dấy lên những câu hỏi về việc khi nào ông này biết Celsius không thể trả lại tiền cho khách hàng.

Những chi tiết về giao dịch của Mashinsky sẽ được đệ trình lên tòa án bởi Celsius trong vài ngày tới như một phần tiết lộ mở rộng của công ty về tình hình tài chính của họ.

Một người phát ngôn của Mashinsky nói rằng ông và gia đình vẫn có 44 triệu USD tài sản tiền số đóng băng tại Celsius dù sau khi rút ra số tiền 10 triệu USD kể trên. Ngoài ra người này cũng khẳng định rằng ông Mashinsky đã tự nguyện tiết lộ với các quan chức về giao dịch đó trong quá trình nộp đơn xin phá sản.

“Thời điểm giữa cho tới cuối tháng 5/2022, Mashinsky đã rút một phần tiền số trong tài khoản của mình, hầu hết được sử dụng để trả thuế. Trong 9 tháng trước khi rút tiền ra, ông ấy đã liên tục gửi vào lượng tiền số đúng bằng lượng ông ta rút ra vào hồi tháng 5”.

Mashinsky, 56 tuổi đồng sáng lập Celsius vào năm 2017 và là gương mặt đại diện trước công chúng của công ty. Ông này cũng thường xuyên xuất hiện trong những video trên YouTube – nơi ông ta truyền tải thông điệp khuyên mọi người nên chuyển tiền khỏi các ngân hàng truyền thống và đầu tư vào Celsius - thứ được tung hô như "ngân hàng tiền số".

Cuối năm 2021, Celsius được định giá 3 tỷ USD khi huy động được 600 triệu USD trong 1 vòng gọi vốn từ công ty đầu tư của Mỹ là WestCap và quỹ hưu trí lớn thứ 2 tại Canada.

Mặc dù Mashinsky công khai lạc quan, nhưng ẩn bên trong lớp mặt nạ công ty đã gặp khó khăn với hệ thống nội bộ yếu kém về mặt quản lý tài sản. Chưa kể đến việc, công ty này trả lợi nhuận cho khách hàng cao hơn so với lợi nhuận kiếm được từ hoạt động cho vay.

Celsius cũng đã thực hiện một loạt các khoản đầu tư thua lỗ vào năm 2021 và 2022 khiến họ sụp đổ nhưng lại không tiết lộ với khách hàng. Cơ quan quản lý tài chính bang Vermont cáo buộc rằng Celsius đã mất khả năng thanh toán sớm nhất là vào ngày 13/5 năm nay.

Công ty chứng kiến tài sản bốc hơi mạnh vào tháng 5 khi thị trường tiền số đã sụp đổ liên quan tới sự sụp đổ của 2 đồng TerraUSD và Luna. Đây cũng là sự kiện mở đầu cho chuỗi thất bại thảm hại của hàng loạt công ty trên khắp thị trường tiền số.

Chỉ vài ngày trước khi Celsius đóng băng việc rút tiền, công ty này đã trấn an khách hàng rằng họ có đủ dự trữ.

Về phần Mashinsky, hiện ông này phải đối mặt với khả năng bị buộc trả lại 10 triệu USD mà ông rút từ Celsius. Theo luật Mỹ, các khoản thanh toán bởi một công ty trong 90 ngày trước khi tuyên bố phá sản có thể phải bị thu lại vì lợi ích của các chủ nợ.

Theo nguồn tin, khoảng 8 triệu USD tài sản mà Mashinsky rút ra đã được sử dụng để trả khoản thuế. 2 triệu USD còn lại là dưới dạng token CEL. Việc rút tiền này đã được lên kế hoạch và liên kết với kế hoạch của Mashinsky.

Mashinsky là cổ đông lớn nhất của Celsius và ông này nói mình cũng là chủ nợ lớn nhất trong vụ phá sản. Đầu tuần này, ông đã xin lỗi khách hàng trong bức thư từ chức và nói rằng ông “rất tiếc về tình hình tình hình tài chính khó khăn mà khách hàng đang phải đối mặt”.

Nguồn: Financial Times