Tiền ảo trở lại, tinh vi giăng bẫy người chơi: Vẫn chiêu lãi suất “khủng”

Trở lại với hình thức tinh vi hơn

Cách đây 2-3 năm, thị trường tiền ảo tại Việt Nam bắt đầu phát triển nở rộ, đâu đâu cũng nghe bàn tán sôi nổi về việc đầu tư sàn tiền ảo. Nhiều người bắt đầu dồn hết tiền bạc, cầm cố nhà cửa để đầu tư với hy vọng nhận được lãi suất cao trong thời gian ngắn. Hậu quả của việc đầu tư ồ ạt, thiếu hiểu biết là hàng nghìn gia đình rơi vào cảnh nợ nần, phá sản khi sàn giao dịch đột ngột biến mất cùng số tiền hàng triệu USD.

Điển hình như vào năm 2017, hệ thống tiền ảo Alos Coin tràn về các vùng quê với lời hứa hẹn lãi suất “siêu khủng” lên tới 180%/năm, gấp 20 lần lãi ngân hàng. Sau khi bị phanh phui, đường dây lừa đảo tinh vi này đã khiến hơn 140.000 người sập bẫy, ước tính số tiền lên đến hàng nghìn tỉ đồng...

Sau thời gian có phần yên lắng thì gần đây, các sàn tiền ảo bắt đầu rục rịch quay trở lại với hình thức tinh vi hơn, chủ yếu nhắm vào sự thiếu hiểu biết về công nghệ, chỉ quan tâm đến lãi suất cao của những người lớn tuổi. Các “chân rết” trong hệ thống tiền ảo liên tục vẽ ra tương lai sáng lạn với khoản tiền lãi lên đến 20%/tháng, cùng với các buổi hội thảo, tụ tập ăn uống và du lịch nghỉ dưỡng...

Trao đổi với PV Báo Lao Động, anh Đinh Hoàng Nam (SN 1983, quận Cầu Giấy, Hà Nội) cho hay, khoảng 3 tháng nay, mẹ anh là bà Hoa (SN 1955) có những biểu hiện bất thường. Bà Hoa thay đổi hẳn nếp sinh hoạt, thường ra ngoài vào lúc 9h sáng, buổi tối sau khi ăn cơm xong, sau 3-4 tiếng lại quay về nhà. Đặc biệt, bà liên tục rút ra những khoản tiền lớn từ ngân hàng và gọi điện hẹn nhiều người cùng đi đến nơi được thông báo trước.

Sau thời gian theo dõi, anh Nam biết được mẹ mình đang tham gia vào sàn đầu tư tiền ảo. Quá bất ngờ và lo lắng, gia đình đã nhiều lần ngồi họp bàn, khuyên nhủ nhưng không thể ngăn cản được bà Hoa. Thậm chí cách đây không lâu, 2 người thân của anh Nam từng bị sập bẫy, mất hơn 3 tỉ đồng do đầu tư tiền ảo cũng không khiến bà Hoa sờn lòng.

“Mẹ tôi vừa già vừa kém về công nghệ thì tiền ảo, tiền thực biết thế nào được. Gia đình ngăn cản thì bà giận, tuyên bố tiền của bà, bà muốn làm gì là quyền của bà. Rất mong Báo Lao Động vào cuộc làm rõ...” - anh Nam giãi bày.

Vẫn chiêu bài lãi suất khủng

PV sau đó tiếp cận được với bà Hoa. Thấy chúng tôi tỏ vẻ quan tâm, người phụ nữ lớn tuổi rất vui vẻ rồi hào hứng giới thiệu: “Kênh Best4FX mới ra đời từ đầu năm nhưng trả lãi khá cao, khoảng 15%/tháng. Đến ngày 1.10, khi Best4FX lên sàn giao dịch, chắc chắn sẽ sinh lời gấp 5 lần số tiền đầu tư, lúc đó tha hồ nhận tiền lãi”. Rồi bà Hoa hẹn chúng tôi đúng 9h sáng một ngày giữa tháng 8, đến dự hội thảo cho nhà đầu tư mới tại Tôn Thất Thuyết (Hà Nội).

Đúng hẹn, PV có mặt tại địa chỉ được cho trước. Địa điểm tổ chức hội thảo là phòng ăn của một nhà hàng, được ngăn thành từng phòng có sức chứa khoảng 50 người. Bên trong, có khoảng 10 chuyên viên môi giới Best4FX ăn mặc rất bảnh bao sẵn sàng tiếp cận để tư vấn và nhiều phụ nữ lớn tuổi đã tham gia đầu tư trước đó. Càng về trưa, lượng người đến tìm hiểu càng tăng, nhưng phần đông vẫn là phụ nữ lớn tuổi.

Trong lúc chờ đợi hội thảo, bà Hoa dẫn chúng tôi đến gặp một thanh niên còn rất trẻ, giới thiệu là chuyên gia Hoàng Gia Đại (SN 1993). Thoạt đầu, ánh mắt Đại hơi e ngại nhưng qua vài câu trao đổi, Đại bắt đầu giới thiệu như một cái máy: “Dự án Best4FX đang phát triển nhanh trên thế giới. Người sáng lập và điều hành là ông Mark (SN 1974, tại bang Texas, nước Mỹ). Hiện nay, ông là một trong những người có ảnh hưởng lớn nhất trong ngành tài chính tại Hoa Kỳ, cũng như lọt top 100 người ảnh hưởng nhất trong ngành tài chính. Văn phòng chính đặt tại Texas (Hoa Kỳ) và hai văn phòng khác đặt tại Tokyo (Nhật Bản)”.

Theo môi giới Hoàng Gia Đại, đồng tiền chung của hệ thống Best4FX có tên là BFX. Nếu tham gia gói trải nghiệm thấp nhất là 1.000USD, thì không nhận được ưu đãi tặng thêm BFX. Còn đầu tư gói 5.100USD sẽ được tặng ngay 5.000 BFX, mỗi đơn vị BFX quy đổi ra khoảng 4-5 triệu đồng. Hệ thống cam kết lợi nhuận tăng 400% trong 10 tháng, lãi suất hằng tháng khoảng 15% số tiền đầu tư, tiền lãi sẽ được cập nhật theo từng ngày... Ngoài ra, nếu giới thiệu người mới vào hệ thống, nhà đầu tư tiếp tục được hưởng thêm hoa hồng từ số tiền đầu tư của người này.

Thấy chúng tôi tỏ ra lo lắng về việc sàn tiền ảo liệu bỗng nhiên biến mất vào một thời điểm nào đó như nhiều sàn trước đây tại Việt Nam, Đại khẳng định, chuyện này hoàn toàn không thể xảy ra, bởi hệ thống vẫn đang giao dịch nhộn nhịp khắp thế giới. Kết thúc phiên giao dịch hằng ngày, số tiền lãi sẽ được chia theo tỉ lệ 80% cho nhà đầu tư, còn 20% thuộc về sàn. Vì vậy, hệ thống luôn cam kết lợi nhuận 15% mỗi tháng chính là tiền lãi từ 80% giao dịch hằng ngày, nên đây được xem là kênh đầu tư bền vững và rất an toàn(?!)

Trò chuyện, môi giới Hoàng Gia Đại cũng luôn lồng vào câu chuyện thành công của bản thân với 2 căn nhà trị giá hàng chục tỉ đồng tại Hà Nội, sở hữu xe sang Mercedes, cùng thu nhập vài trăm triệu mỗi tháng...

* Tên nhân vật trong bài đã được thay đổi