Bê bối rửa tiền gây rúng động của ngân hàng lớn nhất Đan Mạch: Chủ động đưa vàng để giúp khách hàng che đậy khối tài sản khổng lồ

12/11/2019 12:43
Bloomberg cho biết, khi vụ bê bối rửa tiền của Danske Bank lên đến đỉnh điểm, nhà cho vay này bắt đầu gợi ý cho những khách hàng giàu có nắm giữ vàng, để giúp họ che đậy khối tài sản của mình.

Theo tài liệu được ghi chép vào khoảng thời gian giữa năm 2012, chi nhánh Estonia của Danske Bank nói với một nhóm khách hàng chọn lọc (chủ yếu đến từ Nga) rằng họ có thể chuyển đổi tiền thành vàng thỏi hoặc xu đúc bằng vàng. Bên cạnh việc đưa ra một "hàng rào" ngăn chặn rủi ro, Danske sử dụng vàng như một cách thức để khách hàng giữ được "sự ẩn danh". 

Tài liệu này còn cho biết họ sử dụng vàng cũng để đảm bảo "tính linh động" của tài sản. Chi nhánh ở Estonia hoạt động riêng lẻ, không chịu sự giám sát như những chi nhánh khác của nhà cho vay này.

Hơn 1 năm nay, Danske Bank đã chịu sự điều tra gắt gao của các cơ quan lập pháp khắp châu Âu và Mỹ. Chi nhánh ở Estonia bị cáo buộc là đã nhận những khoản tiền có nguồn gốc "mập mờ" từ Nga, với tổng giá trị lên đến 220 tỷ USD trong khoảng năm 2007 đến 2015. Sau đó, họ chuyển tiền lòng vòng để che giấu nguồn gốc. Chi nhánh này hoạt động riêng lẻ và không chịu giám sát như những nơi khác của Danske Bank.

Chi nhánh Estonia đã phải đóng cửa khi bê bối này bị phanh phui. Sau khi Bộ Tài chính Estonia và NHTW Nga cảnh báo rằng ngân hàng này đã thực hiện những giao dịch mờ ám, thì mọi việc lại càng trở nên rõ ràng hơn.

Hiện tại, đại diện Danske Bank từ chối bình luận. Trong tài liệu tiết lộ mọi chi tiết về chi nhánh tại Estonia công bố hồi tháng 9/2018, ngân hàng này đã liệt kê các dịch vụ họ cung cấp cho khách hàng. Ngoài các khoản thanh toán, dịch vụ còn có thiết lập liên kết giao dịch ngoại hối, giao dịch trái phiếu, chứng khoán. Tuy nhiên, họ không đề cập đến việc bán vàng thỏi.

Trong lịch sử, vàng đóng vai trò đặc biệt trong mối quan hệ giữa Nga và Estonia - quốc gia giành được độc lập sau Thế chiến II. Một thế kỷ trước, những người thuộc chính phủ mới của Nga đã sử dụng Estonia làm "cầu nối" với việc đưa số lượng vàng lớn từ gia đình Sa hoàng Nicholas II vào phương Tây.

Đầu những năm 1920, khoảng 700 tấn đồng xu được đúc bằng vàng từ thời Sa hoàng đã "lẩn tránh" được một cuộc phong toả của phương Tây, bằng cách được vận chuyển qua thủ đô của Tallinn - thủ đô của Estonia nhờ chiến thuật của những nhà lãnh đạo nước này, sau đó đến Scandinavia và Anh. Giờ đây, giới nhà giàu Nga có thể đã sử dụng cách thức tương tự.

Hiện tại, vẫn chưa rõ Danske đã bán được bao nhiêu vàng trong khi chi nhánh tại Estonia không còn hoạt động. Tuy nhiên, theo một email nội bộ, có ít nhất một số khách hàng đã sử dụng dịch vụ trên. Khách hàng từ các ngân hàng tư nhân của địa phương cũng được gợi ý về dịch vụ tương tự.

Đối với các thỏi vàng có trọng lượng từ 250gr trở lên, khách hàng của Danske Bank ở Estonia có thể sở hữu kim loại quý mà không cần có giấy chứng nhận hoặc niêm phong. Theo tài liệu được tiết lộ, khách hàng cần phải có phê duyệt chống rửa tiền trước khi họ sở hữu vàng, nhưng chứng nhận đó lại không cần thiết nếu vàng được lưu trữ lâu dài.

Theo một tài liệu của Danske Bank công bố hồi tháng 6/2012, khi vàng chạm gần mức cao nhất mọi thời đại, ngân hàng nói với các khách hàng hàng rằng "loại tài sản này không được quảng cáo công khai hoặc công bố trên phương tiện truyền thông." Hiện vẫn chưa có bằng chứng nào cho thấy Danske tiếp tục cung cấp dịch vụ này sau năm 2013 - khi giá vàng chao đảo.

Ngoài ra, chi nhánh Estonia có được vàng từ 2 đối tác, tuỳ thuộc vào quy mô đặt hàng. Một đối tác xử lý các đơn đặt hàng có giá trị hơn 300.000 euro, tương đương 6kg ở thời điểm đó và mua vàng từ mỏ ở Áo. Đối tác còn lại làm việc với những đơn hàng nhỏ hơn.Danske tính phí 0,5% với các đơn đặt hàng lớn, trong khi đơn nhỏ có mức hoa hồng lên tới 4%.

Danske Bank hiện vẫn đang bị Bộ tư Pháp và Uỷ ban Chứng khoán và Giao dịch Mỹ (SEC) "sờ gáy". Tại châu Âu, cơ quan điều tra tập trung vào các công tố viên ở Đan Mạch, Estonia và Pháp. Nhà cho vay này cũng thực hiện một số vụ kiện để chống lại cáo buộc trên. CEO Thomas Borgen cùng nhiều cựu giám đốc khác đang bị điều tra hình sự sơ bộ tại Đan Mạch.

Tin mới

Tất tần tật về iPhone 17 Pro và 17 Pro Max: Camera đẳng cấp hay sẽ lại gây tranh cãi nhất?
15 phút trước
Những thông tin rò rỉ về các thay đổi mới trên bộ đôi iPhone 17 Pro và 17 Pro Max, hai mẫu flagship đang là tâm điểm khi ngày Apple ra mắt iPhone mới đang đến gần.
Mặt hàng Việt quen thuộc kỳ vọng thu 700 triệu đô, được Hàn, Nhật mua mạnh: Chìa khóa phát triển bền vững
30 phút trước
Năm 2025 ghi dấu sự phục hồi mạnh mẽ của ngành hàng mực, bạch tuộc Việt Nam sau giai đoạn trầm lắng kéo dài từ năm 2022 đến 2024.
Xuất khẩu thủy sản tăng chậm lại trong tháng 6
44 phút trước
Xuất khẩu thủy sản của Việt Nam tháng 6 tiếp tục tăng so với cùng kỳ nhưng tốc độ đã chậm lại, sau khi ghi nhận mức tăng trưởng mạnh trong tháng 5.
Hyundai Santa Fe tiếp tục 'dọn kho', giảm sốc 235 triệu đồng tại đại lý: Bản đắt nhất còn 1,13 tỷ, rẻ hơn CX-8
2 giờ trước
Đây là mức giảm sâu nhất đối với dòng Hyundai Santa Fe VIN 2024 tính từ đầu năm đến nay.
Nhận tin mật rồi đột kích xưởng sản xuất quy mô lớn: Cảnh sát triệt phá đường dây pha 9.000 lít sữa giả bằng 750kg hóa chất
3 giờ trước
Mạng lưới sữa giả này đã hoạt động trong thời gian dài, phân phối ra nhiều khu vực khác nhau.

Tin cùng chuyên mục

Công an Hà Nội: Từ chối thanh toán bằng chuyển khoản, chỉ nhận tiền mặt là hành vi vi phạm pháp luật có thể bị xử phạt hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự
7 giờ trước
Thời gian qua, nhiều hàng quán từ chối hình thức thanh toán bằng chuyển khoản, chỉ nhận tiền mặt nhằm “né” thuế .
Hàng giả bùng nổ khiến Đông Nam Á bị Mỹ để mắt: Việt Nam bất ngờ được tán dương vì một hành động
1 ngày trước
Khi hàng giả bùng nổ ở Đông Nam Á, Việt Nam được đánh giá cao vì đã có những bước tiến rõ rệt.
Ứng dụng FWD phiên bản mới: Quản lý bảo hiểm dễ dàng như lướt mạng xã hội
1 ngày trước
Không chỉ nâng cấp ứng dụng di động với giao diện thân thiện và thao tác mượt mà như lướt mạng xã hội, Bảo hiểm Nhân thọ FWD Việt Nam còn cải tiến bộ hợp đồng bảo hiểm để mang lại trải nghiệm minh bạch, rõ ràng và dễ tiếp cận hơn cho khách hàng.
Nguồn cung ô tô quá dư thừa
2 ngày trước
Thị trường ô tô Việt Nam đang chứng kiến tình trạng dư thừa nguồn cung nghiêm trọng.