Bóc rõ thủ đoạn “bà trùm” Trustbank Hứa Thị Phấn chỉ đạo nâng khống “đất vàng” trung tâm, bỏ túi hơn 340 tỷ đồng

Sáng nay (15/11), Tòa án nhân dân TP.HCM bắt đầu xét xử sơ thẩm vụ Hứa Thị Phấn , nguyên cố vấn cao cấp Ngân hàng TMCP Đại Tín (Trustbank), nguyên Chủ tịch Hội đồng Quản trị (HĐQT) Công ty Cổ phần Đầu tư Phát triển Phú Mỹ cùng đồng phạm về tội lạm dụng tín nhiệm chiếm đoạt tài sản.

Trong phần kiểm tra, Hội đồng xét xử (HĐXX) cho biết bị cáo Hứa Thị Phấn tiếp tục có đơn xin vắng mặt do lý do sức khỏe. Tương tự như giai đoạn 1, HĐXX nhận định việc vắng mặt của bị cáo không làm ảnh hưởng tới việc xét xử nên cho phiên tòa tiếp tục.

Các đồng phạm khác trong vụ án đều có mặt gồm Bùi Thị Kim Loan, cựu kế toán Công ty Phú Mỹ, Phó Giám đốc Công ty TNHH Đầu tư Địa ốc Phúc Nguyễn; Lâm Kim Dũng, cựu Giám đốc Công ty TNHH Địa ốc Lam Giang; Huỳnh Thị Xuân Dung, cựu Giám đốc Công ty Địa ốc Phúc Nguyễn; Lâm Hứa Quỳnh Trinh, cựu thủ quỹ kiêm thủ kho Ngân hàng Thương mại TNHH một thành viên Xây dựng Việt Nam (CB) Chi nhánh Lam Giang, cựu phó phụ trách phòng ngân quỹ Trustbank; Phạm Hồng Hảo, cựu nhân viên Trustbank.

Ngoài ra, nhiều cá nhân, tổ chức được triệu tập cũng có mặt, trong đó có nguyên lãnh đạo VNCB gồm bị án Phạm Công Danh, Phan Thành Mai cũng như dàn lãnh đạo của Đại Tín gồm ông Hoàn Văn Toàn và Trần Sơn Nam… Đại diện nguyên đơn là Ngân hàng CB (trước đây là Trustbank, VNCB) và Ngân hàng Nhà nước cũng có mặt.

Sau phần thủ tục, đại diện Viện Kiểm sát công bố cáo trạng. Trong giai đoạn này, bị cáo Hứa Thị Phấn và các đồng phạm bị xét xử tội lạm dụng chiếm đoạt tài sản, gây thiệt hại cho ngân hàng Đại Tín tổng cộng hơn 1.338 tỷ đồng. Trong đó có việc bà Phấn chỉ đạo Ngân hàng Đại Tín mua bất động sản số 10 Lý Tự Trọng, P. Bến Nghé, Q.1, TP.HCM, chiếm đoạt hơn 341 tỷ đồng.

Theo cáo trạng, bất động sản số 10 Lý Tự Trọng có giấy chứng nhận quyền sở hữu sử dụng đất số AN925206 cấp ngày 10/11/2008, chủ sở hữu là bà Lý Kim Chi. Ngày 24/12/2008, bà Chi chuyển nhượng bất động sản này cho Công ty TNHH Đầu tư Địa ốc Phúc Nguyễn do bà Hứa Thị Bích Hạnh đại diện ký hợp đồng, với giá 425 tỷ đồng, sang tên chủ sở hữu Công ty Địa ốc Phúc Nguyễn.

Ngày 8/12/2011, Công ty Phúc Nguyễn do Bùi Thị Kim Loan đại diện sử dụng bất động sản trên ký hợp đồng thế chấp với Ngân hàng TMCP Quốc Tế (VIB) do ông Lê Quang Trung, Phó tổng giám đốc làm đại diện, cho Ngân hàng Đại Tín vay tổng số tiền 363 tỷ đồng. Hợp đồng thế chấp được Văn phòng công chứng Trung tâm, TP.HCM công chứng, đã tất toán gốc và lãi phát sinh ngày 21/10/2013 nhưng chưa giải chấp tài sản. Chứng thư thẩm định giá số 0091110 ngày 21/10/2010 của Công ty Kiểm toán và tư vấn Hồng Đức, thẩm định giá theo hợp đồng ký với Huỳnh Thị Xuân Dung, xác định tổng giá trị của tài sản trên ngày 20/10/2010 là 545 tỷ đồng.

Thực hiện chỉ đạo của Hứa Thị Phấn, ngày 22/10/2010, HĐQT Ngân hàng Đại Tín họp và thống nhất ủy quyền cho Tổng giám đốc Trần Sơn Nam ký hợp đồng mua bán nhà số 10 Lý Tự Trọng, để mở thêm chi nhánh cho ngân hàng (biên bản họp HĐQT số 25/2010). Cùng ngày, ông Hoàng Văn Toàn, Chủ tịch HĐQT ký giấy ủy quyền cho ông Trần Sơn Nam ký hợp đồng. Ông Nam ký tờ trình HĐQT kết quả làm việc với Công ty Địa ốc Phúc Ngyễn về việc đàm phán thống nhất mua căn nhà số 10 Lý Tự Trọng với giá 520 tỷ đồng. Ông Toàn ký phê duyệt tờ trình.

Ngày 30/10/2010, Công ty Địa ốc Phúc Nguyễn do bà Huỳnh Thị Xuân Dung, Giám đốc đại diện ký hợp đồng chuyển nhượng đất có tài sản gắn liền tại số 10 Lý Tự Trọng với Ngân hàng Đại Tín, đại diện ông Trần Sơn Nam, với giá 520 tỷ đồng (hợp đồng song phong, không công chứng). Đến ngày 23/12/2010, Địa ốc Phúc Nguyễn ký hợp đồng chuyển nhượng tài sản này với Ngân hàng Đại Tín với giá 520 tỷ đồng, Văn phòng công chứng Trung tâm, TP.HCM ký công chứng.

Ngày 20/1/2011, Địa ốc Phúc Nguyễn ký biên bản thỏa thuận về việc hủy hợp đồng công chứng chuyển nhượng tài sản trên với Đại Tín. Ngày 21/1/2010, Địa ốc Phúc Nguyễn ký hợp đồng tại Văn phòng công chứng Trung tâm, hủy hợp đồng công chứng chuyển nhượng tài sản số 10 Lý Tự Trọng với Đại Tín. Tuy nhiên 2 bên vẫn tiếp tục thực hiện việc mua bán căn nhà số 10 Lý Tự Trọng theo hợp đồng song phương ngày 30/10/2010.

Cụ thể, từ ngày 9/11/2010 đến ngày 28/11/2012, Ngân hàng Đại Tín thanh toán bằng 6 phiếu chuyển khoản cho Địa ốc Phúc Nguyễn, tổng số tiền 488 tỷ đồng.

Theo chỉ đạo của bà Hứa Thị Phấn, số tiền này được Huỳnh Thị Xuân Dung ký séc rút tiền mặt và chuyển cho bà Phấn sử dụng cá nhân hết.

Cơ quan điều tra xác định, về thiệt hại, Địa ốc Phúc Nguyễn bán cho Ngân hàng Đại Tín bất động sản số 10 Lý Tự Trọng ngày 23/12/2010 là 520 tỷ đồng, đã thanh toán 488 tỷ đồng. Theo kết luận định giá số 5612 ngày 14/7/2017 của Hội đồng định giá trong tố tụng hình sự TP xác định, giá thị trường bất động sản này thời điểm tháng 12/2010 là hơn 146 tỷ đồng, thấp hơn giá ngân hàng mua hơn 373 tỷ đồng, tương ứng 3,55 lần, gây thiệt hại thực tế hơn 341 tỷ đồng.

Theo kết luận định giá số 4113 ngày 5/7/2019 của Hội đồng định giá trong tố tụng hình sự TP xác định, giá thị trường thời điểm tháng 11/2018 là hơn 241 tỷ đồng, thấp hơn giá ngân hàng mua hơn 278 tỷ đồng.

Bất động sản số 10 Lý Tự Trọng hiện đang là trụ sở của Ngân hàng CB hiện nay, tài sản hiện bị kê biên.