Quản lý đầu tư Forex và Tiền ảo (bài 3): Hàng trăm nhà đầu tư “sập bẫy” sàn GardenBO

Theo ghi nhận của Tạp chí Diễn đàn Doanh nghiệp từ phản ánh của bạn đọc, đã có nhiều nạn nhân sập bẫy sàn giao dịch GardenBO, số tiền bị mất lên tới hàng chục tỷ đồng. Điển hình như trường hợp của chị V.A tại Hà Nội, người chơi trên sàn này, chị được người quen giới thiệu đây là sàn giao dịch của Mỹ, đặt máy chủ tại Mỹ và hiện nay đang phát triển rất mạnh.

Ngân hàng Nhà nước đã nhấn mạnh về việc người dân tham gia vào các sàn giao dịch forex, tiền ảo đều không được bảo hộ và những sàn này đều không được cấp phép

Hình thức của GardenBO cũng tương tự như nhiều sàn giao dịch quyền chọn nhị phân trước đó Diễn đàn Doanh nghiệp đã phản ánh như Wefinex, Yokef,... hoặc gần đây nổi lên nhiều sàn khác như RaidenBO, Bitono,... GardenBO có địa chỉ website tại www.gardenbo.com . Để tham gia giao dịch, nhà đầu tư phải đăng ký tài khoản và nạp tiền vào tài khoản ngân hàng được cập nhật trên website hệ thống. Sàn sẽ quy đổi số tiền mà người chơi nạp vào theo tỷ giá USD, 1USD tương đương 23.300-23.400 VNĐ. Tài khoản nhận tiền là một người mang tên Ly Minh Truong với các ngân hàng hỗ trợ như BIDV, Techcombank, Vietcombank,...

Tài khoản nhận tiền là một người mang tên Lý Minh Trường với các ngân hàng hỗ trợ như BIDV, Techcombank, Vietcombank,...

Sau khi hoàn tất tài khoản và nạp tiền, người chơi được tuỳ chọn số tiền giao dịch và có 30 giây để tiến hành cá cược, đặt lệnh Sell (Xanh) hoặc Buy (Đỏ) theo tỷ giá của BTC/USD, ETH/USD, LTC/USD,... tại thời điểm hiện tại. Nếu dự đoán đúng, nhà đầu tư sẽ được hưởng 90% số tiền đặt cược, ngược lại sẽ mất toàn bộ số tiền đó.

Chị V.A cho biết, một người bạn của chị trước đó đã đầu tư 30.000 USD tham gia giao dịch, chỉ sau 3 tuần đã thu về được 200.000 USD.

"Vì quá tin tưởng, tôi đã đầu từ thử 200 USD thì toàn bị thua nên mọi người giới  thiệu cho một chuyên gia đọc lệnh tên là Hữu, quê ở Nghệ An. Theo quảng cáo, "chuyên gia đọc lệnh" này rất "chuẩn" và sẽ thu 20% số tiền lợi nhuận tạo ra cho nhà đầu tư.

Tôi tìm hiểu và thấy tỷ giá trên sàn được lấy từ giá thị trường của nhiều sàn khác nhau, nên tôi tham gia, ủy thác tài khoản của mình cho Hữu để hằng ngày vào các lệnh giúp tôi. Lãi suất mỗi ngày từ 10- 30 %, thậm chí có những ngày lên đến 50-70 %. Mức độ rủi ro gần như không nên tôi càng tin tưởng và giới thiệu người thân của mình vào tham gia. Số tiền mà gia đình tôi tham gia lên đến hơn chục nghìn USD sau khi "mờ mắt" vì lợi nhuận. Đến nay, mới được 2 tuần, tài khoản của tôi đã bị cháy và mất hết toàn bộ tiền", chị V.A nói.

Tương tự như trường hợp trên, anh N.V.P cũng là một nạn nhân bị sập bẫy GardenBO. Trong lá đơn viết tay gửi tới các cơ quan chức năng, anh P trình bày được người quen giới thiệu đây là sàn giao dịch uy tín, và uỷ thác đầu tư cho chuyên gia đọc lệnh tên Hữu, người này không chỉ giỏi mà còn có tâm khi thường xuyên làm từ thiện khắp nơi đến hàng chục tỷ đồng. Dù chưa gặp mặt mà chỉ trao đổi thông tin qua Zalo, nhưng anh P đã hoàn toàn tin tưởng và uỷ thác tài khoản của mình cho Hữu tự giao dịch giúp mình.

Có hàng trăm nạn nhân sập bẫy sàn giao dịch GardenBO, số tiền bị mất lên tới hàng chục tỷ đồng

Cụ thể, ngày 14/2, anh P nạp vào tài khoản 204USD, đến ngày 15/2, đầu tư thêm 1 triệu đồng và chia sẻ thông tin cho bạn bè, em trai cùng tham gia trải nghiệm đầu tư. Chỉ sau 10 ngày, cả nhóm lên đến 162 thành viên đã bỏ ra số tiền khoảng 300 triệu đồng.

Đáng chú ý, chuyên gia đọc lệnh này ra quy định mỗi người chơi phải sau 10 ngày mới được rút tiền khỏi tài khoản. Tuy nhiên, đến ngày thứ 10 thì cả nhóm nhà đầu tư đều bị đánh cháy tài khoản và không liên lạc được với chuyên gia đọc lệnh để kiến nghị.

Theo tìm hiểu của phóng viên, sàn giao dịch GardenBO hoạt động rất bí mật, chỉ tạo ra các nhóm trò chuyện trên zalo để lôi kéo mọi người tham gia với lãi suất từ 8-10%/ngày, cộng đồng lên tới nghìn người. Tất cả những người tham gia hầu như đều nhận được tiền lãi nhưng là con số thể hiện trên tài khoản, còn số tiền được rút thực ở ngoài, sàn sẽ đưa ra nhiều lý do để gây khó khăn. Con số mà các nhà đầu tư chia sẻ khi bị mất tại GardenBO lên tới hàng chục tỷ đồng. Trong đó có rất nhiều người có hoàn cảnh khó khăn, ở vùng sâu vùng xa, không có nhiều điều kiện tiếp cận thông tin và dễ bị "dụ dỗ".

Những vụ việc lừa đảo như trên diễn ra vô cùng phổ biến trong thời gian qua, gây đau đầu các cơ quan quản lý nhà nước và các cơ quan chức năng. Mới đây, trong cuộc họp báo Chính phủ thường kỳ, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước, ông Đào Minh Tú cũng đã nhấn mạnh về các hoạt động đầu tư vào các sàn như forex, tiền ảo tại Việt Nam là không được bảo hộ, các sàn này không được cấp phép tại Việt Nam. Đây cũng là một hồi chuông cảnh báo để người dân cần nâng cao hiểu biết pháp luật, tiếp cận thông tin chính thống để tránh bị thiệt hại về tài sản.

Bên cạnh đó, nhiều người cho rằng mặc dù các sàn này hoạt động ở nước ngoài nhưng giao dịch qua các loại thẻ và trung gian thanh toán, việc truy vết không phải không có khả năng. Nhưng đến hiện tại, không chỉ Garden BO mà hàng loạt sàn nhị phân... với các loại quảng cáo vẫn tràn lan trên mạng, thậm chí quảng cáo đến thẳng điện thoại, email cá nhân... của người dùng. Hoặc chỉ cần bạn lỡ tay bấm click vào quảng cáo đó một lần, dữ liệu cookie ghi nhận biến bạn thành còn mồi liên tục bị hối thúc tham gia "kiếm tiền 1 phút", hối thúc  nạp tiền.v.v... Vì vậy, rất cần một cuộc càn quét của cơ quan chức năng trên diện rộng để "xóa" những sàn giao dịch chui nhưng kỳ thực vẫn ngang nhiên hoạt động, thách thức pháp luật trên không gian mạng.