Làm rõ thêm vụ giám đốc ngân hàng Agribank gây thất thoát 190 tỉ

Sau một tuần xét xử và nghị án, ngày 30-3, TAND TP HCM tạm hoãn phiên xử bị cáo Trần Văn Phong (61 tuổi, nguyên giám đốc Ngân hàng Agribank chi nhánh Nam Hoa) và hai cấp dưới về tội "Vi phạm các quy định về cho vay trong hoạt động của các tổ chức tín dụng".

Theo đó, HĐXX nhận định cần phải thu thập làm rõ thêm một số chứng cứ liên quan vụ án không thể bổ sung được tại tòa.

Quá trình thẩm vấn, ông Phong cho rằng đã làm đúng quy trình khi phê duyệt cho vay. Tuy nhiên, khách hàng gian dối trong việc hợp thức hóa giấy tờ mà ông không thể phát hiện.

Hai cấp dưới của ông này là Nguyễn Thị Thắng (41 tuổi, nguyên Phó Trưởng phòng kế hoạch kinh doanh) và Trần Thị Khánh Ngọc (37 tuổi, nguyên cán bộ tín dụng) thừa nhận có sai sót vì làm theo chỉ đạo của cấp trên.

Bị cáo Trần Văn Phong bị áp giải sau phiên tòa.

Theo cáo trạng, năm 2005, Trần Thị Minh Châu (46 tuổi, ngụ TP HCM, đang bị truy nã) thành lập Công ty TNHH May Thiên Kim (Thiên Kim). Khoảng 3 năm sau, Công ty Thiên Kim góp vốn với một công ty khác thành lập Công ty TNHH Đá tấm xây dựng cao cấp có trụ sở tại Khu công nghiệp Mỹ Xuân (tỉnh Bà Rịa - Vũng Tàu). Công ty này do Châu đứng tên làm giám đốc.

Từ ngày 26-2-2009 đến ngày 8-6-2010, Châu đại diện công ty  ký  hợp đồng tín dụng vay tổng cộng 264 tỉ đồng của Agribank chi nhánh Nam Hoa. Để vay được nhiều tiền, Châu sử dụng giấy tờ giả chứng minh tài sản là quyền sử dụng đất 10 ha đất thuê tại KCN Mỹ Xuân, nâng khống giá trị nhà xưởng và giá trị dây chuyền sản xuất đá tấm xây dựng cao cấp.

Sau khi được giải ngân, Châu dùng số tiền vay để trả nợ của các khoản vay trước đó, trả tiền xây dựng nhà xưởng và chi tiêu cá nhân.

Qua điều tra xác định, Trần Văn Phong, Nguyễn Thị Thắng, Trần Thị Kháng Ngọc đã không thực hiện các quy định của ngân hàng nhà nước khi lập hồ sơ thẩm định và duyệt giải ngân cho công ty của bà Châu vay vốn.

Theo cáo buộc, khi ký hợp đồng thế chấp tài sản, cả 3 cán bộ ngân hàng này đã không thẩm tra và thẩm định giá trị thực của tài sản đảm bảo, không tham khảo giá theo quy định của nhà nước.

Sai phạm của ông Phong và cấp dưới đã tạo điều kiện cho Châu nâng khống giá trị tài sản, dẫn đến việc cho vay vượt quá giá trị tài sản đảm bảo, gây thiệt hại cho ngân hàng 190 tỉ đồng.