Từ ngày 1.11, chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng phải báo cáo phòng, chống rửa tiền

Thông tư 27 thay đổi ngưỡng báo cáo cho các giao dịch chuyển tiền điện tử. Cụ thể, các tổ chức tài chính và đơn vị trung gian thanh toán phải báo cáo cho cơ quan quản lý đối với các giao dịch trong nước từ 500 triệu đồng trở lên và giao dịch quốc tế từ 1.000 USD trở lên. Báo cáo yêu cầu cung cấp đầy đủ thông tin về các bên liên quan, số tài khoản, mục đích và thời gian giao dịch, đồng thời phải được truyền dưới dạng điện tử. Các tổ chức cũng có trách nhiệm rà soát, tạm dừng hoặc từ chối giao dịch nếu phát hiện dấu hiệu nghi vấn.

ẢNH: NGỌC THẮNG

Nội dung báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử tối thiểu về khách hàng là cá nhân gồm họ và tên, ngày, tháng, năm sinh, số chứng minh nhân dân hoặc CCCD hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu, số thị thực nhập cảnh (nếu có), địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có), quốc tịch. Thông tin báo cáo của khách hàng là tổ chức gồm tên giao dịch, địa chỉ, giấy phép thành lập, mã số thuế… Các thông tin giao dịch gồm ngoại tệ, mục đích giao dịch…

Ngoài ra, Thông tư còn quy định mức khai báo hải quan. Theo đó, cá nhân khi xuất nhập cảnh phải khai báo nếu mang theo kim khí quý (trừ vàng), đá quý hoặc các công cụ chuyển nhượng có giá trị từ 400 triệu đồng.

Thông tư này có hiệu lực từ ngày 1.11. Các đối tượng báo cáo tiếp tục thực hiện quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro theo quy định hiện hành đến hết ngày 31.12.2025. Kể từ ngày 1.1.2026, các đối tượng báo cáo có trách nhiệm hoàn thành việc điều chỉnh, cập nhật quy định nội bộ, quy trình quản lý rủi ro để đảm bảo tuân thủ đúng quy định.